美国第三方支付监管体系对我国的启示

被引：11

作者：

任高芳

机构：

[1] 中国人民银行银川中心支行

来源：

金融发展评论 | 2012年 / 10期

关键词：

第三方支付; 沉淀资金; 第三方支付机构; 联邦存款保险公司; 非金融机构支付服务; 支付业务; 货币转移; 监管体系; 收单机构; 美国; 美利坚合众国; 北美洲;

D O I：

10.19895/j.cnki.fdr.2012.10.013

中图分类号：

F837.12 []; F832.1 [金融、银行体制];

学科分类号：

1201 ; 020204 ; 020201 ;

摘要：

<正>一、美国第三方支付的发展历程第三方支付最早源于美国的独立销售组织制度(Independent Sales Organization,ISO),指收单机构和交易处理商委托ISO做中小商户的发展、服务和管理工作的一种机制。20世纪70年代至80年代,随着美国电子信息技术的兴起以及金融业务创新的发展,提供循环信用功能的维萨(Visa)卡和万事达(Master)卡迅速占领了美国市场,企业开展电子商务势必需要接受信用卡支付,因而需要建立自己的商业账户(Merchant Account)。商业账户是一个以商业为目的,未接受和处理信用卡订单而建立的特殊账户,收单银行必须是维萨或万事达卡的成员银行,

引用

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页数：12

共 17 条

[11]

网上支付中的法律问题研究[M]. 北京大学出版社 , 钟志勇, 2009

[12]

网上支付与电子银行[M]. 东北财经大学出版社 , 帅青红, 2009

[13] Monetary policy implications of digital money [J].