现实信贷市场中抵质押品的功能探析——基于信息经济学商业银行的研究视角

被引：21

作者：

刘堃 ^{[1
]}

段端 ^{[2
]}

巴曙松 ^{[3
]}

机构：

[1] 中国科技大学管理学院

[2] 中央财经大学金融学院

[3] 国务院发展研究中心金融研究所

来源：

关键词：

押品; 信息不对称; 信贷配给; 违约概率; 违约损失;

D O I：

10.16538/j.cnki.jfe.2008.05.012

中图分类号：

F830.5 [信贷];

学科分类号：

1201 ; 020204 ;

摘要：

文章从信息经济学、信贷配给理论、风险管理理论和巴塞尔新资本协议等视角出发,论述了有关押品的性质、功能和角色,分析了押品发挥作用的基本原理和传导机制,形成了有关现实信贷市场中抵质押品功能的9条结论。最后,结合我国信贷市场发展实际,对商业银行加强押品管理提出了初步建议。

引用

页码：123 / 132

页数：10

共 4 条

[1] 抵押风险分析和抵押贷款违约损失率研究 [J].

于晨曦 .

王霄 ;

张捷 .

[3]

巴塞尔新资本协议研究[M]. 中国金融出版社 , 巴曙松著, 2003

[4] Loan collateral decisions and corporate borrowing costs [J].

Booth, JR ;

Booth, LC .